Chuyển khoản từ 500 triệu đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước
Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành Thông tư 27/2025 hướng dẫn một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền. Theo đó, mọi giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ tương đương, cũng như giao dịch chuyển tiền quốc tế từ 1.000 USD trở lên, đều phải được báo cáo về NHNN. Ngoài ra, những giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ, dù giá trị nhỏ, cũng thuộc diện phải báo cáo.
Theo NHNN, trách nhiệm báo cáo thuộc về các tổ chức tài chính như ngân hàng thương mại và tổ chức trung gian thanh toán, không phải cá nhân thực hiện giao dịch. Quy định này kế thừa nội dung từ Thông tư 09/2023, đồng thời bổ sung, sửa đổi một số điểm để khắc phục vướng mắc, đảm bảo tuân thủ cam kết quốc tế về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Trên thực tế, không chỉ giao dịch chuyển khoản lớn mà giao dịch tiền mặt cũng phải báo cáo. Quyết định 11/2023 của Thủ tướng Chính phủ quy định các giao dịch tiền mặt từ 400 triệu đồng trở lên phải báo cáo NHNN, nhằm tăng cường kiểm soát, phòng ngừa rủi ro rửa tiền, hối lộ hay chuyển ngân lậu.
Các ngân hàng phải báo cáo giao dịch chuyển khoản trong nước từ 500 triệu đồng trở lên hoặc từ 1.000 USD nếu chuyển khoản quốc tế
ẢNH: NGỌC THẮNG
Các chuyên gia cho rằng, quy định này không gây khó khăn cho ngân hàng bởi việc báo cáo được thực hiện tự động qua hệ thống phần mềm. Luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty luật ANVI, nhấn mạnh: ngay cả các giao dịch nhỏ nhưng có dấu hiệu bất thường, như chuyển liên tục trong ngày cho một tài khoản, cũng sẽ bị ngân hàng báo cáo.
PGS-TS Nguyễn Hữu Huân (ĐH Kinh tế TP.HCM) nhận định việc kiểm soát giao dịch qua hệ thống ngân hàng là cần thiết, song chưa đủ để loại bỏ hoàn toàn nguy cơ rửa tiền do thị trường phi chính thống và “chợ đen” vẫn tồn tại. Do đó, cần tiếp tục khuyến khích thanh toán không dùng tiền mặt để giảm rủi ro.
Trong khi đó, TS Nguyễn Trí Hiếu cho rằng điều quan trọng là khâu giám sát và thực hiện nghiêm. Các ngân hàng phải báo cáo chi tiết, kịp thời để NHNN sớm phát hiện dấu hiệu bất thường. Ông cũng lưu ý, trong bối cảnh Việt Nam đang thí điểm thị trường tài sản mã hóa, cần có thêm quy định nhằm kiểm soát giao dịch tiền mã hóa – kênh có thể bị lợi dụng cho rửa tiền, buôn lậu.
Nguồn: https://thanhnien.vn/chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-185250922222406205.htm
